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桃城区检察院郭伟伟利用P2P平台假融资的

发布时间:2019-04-23 21:43:33

基本案情

2016年6月份,犯罪嫌疑人吴某某注册成立某某投资咨询有限公司,通过P2P络借贷平台进行融资。吴某某编造虚假借款信息并承诺高息做假标,通过第三方站及群发布信息,利用P2P络借贷平台获得王某等20人共计.04元。该资金吴某某用于公司、个人日常消费及偿还他人欠款。

对本案的定性问题有两种意见。

种意见吴某某的行为应属于非法吸收公众存款。非法吸收公众存款是指无权办理存款业务的单位或个人采用非法方法吸收公众存款或变相吸收公众存款,或者金融机构违反规定,以提高利率及其他不正当手段吸收存款、扰乱金融秩序的行为。本案犯罪嫌疑人吴某某有公司,但是无融资资格,侵犯的是金融管理秩序,涉嫌非法吸收公众存款罪。

第二种意见吴某某的行为应属于集资诈骗,非单位犯罪,属于个人犯罪。犯罪嫌疑人吴某某以非法占有为目的,在P2P平台上进行融资时虚构假标的,骗取投资人的信任,导致投资人做出错误判断而投资,非法集资诈骗共计.04元,且属于个人犯罪,非单位犯罪。

评析意见

笔者同意第二种意见。

本案中吴某某行为应属于集资诈骗,构成集资诈骗罪。理由如下:

(一)根据集资诈骗的定义判断本案属于集资诈骗。集资诈骗是指以非法占有为目的,违反有关金融法律、法规的规定,使用诈骗方法进行非法集资,扰乱国家金融秩序,侵犯公私财产所有权,且数额较大的行为。本案犯罪嫌疑人吴某某以非法占有为目的,使用做假标的方法利用P2P平台进行融资,侵犯20余人财产并任意挥霍,无法返还,涉嫌集资诈骗罪。

(二)根据集资诈骗的犯罪构成判断本案属于集资诈骗。集资诈骗罪犯罪构成为客体是复杂客体,既侵犯了公私财产所有权,又侵犯国家金融管理制度。客观方面既要求必须有非法集资的行为,又要求集资是通过使用诈骗方法实施的,还要求达到数额较大。主体是一般主体。主观方面由故意构成,且要求以非法占有为目的。集资诈骗与非法吸收公众存款犯罪构成方面的区别在于客体上非法吸收公众存款仅侵犯国家金融管理制度。客观方面是是否在非法集资过程中使用了诈骗方法。本案犯罪嫌疑人吴某某虚构不存在的假标的骗取投资被害人的信任,使用了诈骗的方法,因此涉嫌集资诈骗罪。

(三)吴某某的行为属于个人集资诈骗,非单位犯罪。根据《关于审理单位犯罪案件具体应用法律若干问题的解释》第二条规定,个人为进行违法犯罪而设立的公司实施犯罪的,或者公司设立后,以实施犯罪为主要活动的,不以单位犯罪论处。本案不属于单位犯罪,属于个人集资诈骗。

综上,本案犯罪嫌疑人吴某某构成集资诈骗罪,属于个人集资犯罪,非单位犯罪。 桃城区检察院 郭伟伟

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